राजनीतिक रूप से प्रभावित व्यक्तियों को नए पीएमएलए नियमों के तहत रखा गया, एनजीओ के लिए अधिक खुलासे

मनी लॉन्ड्रिंग प्रावधानों के तहत रिपोर्टिंग संस्थाओं के दायरे को व्यापक बनाने के लिए, सरकार ने एनजीओ के लिए और अधिक खुलासे शामिल करने के लिए नियमों में संशोधन किया है और मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (पीएमएलए) के तहत “राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों” (पीईपी) को परिभाषित किया है। फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ)।

पीएमएलए के तहत पीईपी को परिभाषित करने का कदम भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के केवाईसी नियमों/बैंकों और वित्तीय संस्थानों के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग मानकों के 2008 के परिपत्र के साथ मानकीकरण प्राप्त करना है, जो एफएटीएफ मानकों के अनुरूप पीईपी को परिभाषित करता है। कहा।

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिस्ट फाइनेंसिंग पर ग्लोबल वॉचडॉग है।

एक वरिष्ठ सरकारी अधिकारी ने द इंडियन एक्सप्रेस को बताया, “पीईपी पहले से ही एफएटीएफ के अनुरूप भारतीय रिजर्व बैंक के मुख्य परिपत्र में है। परिभाषा अब पीएमएलए नियमों में पेश की गई है ताकि एक ही परिभाषा हर जगह लागू हो।” .

समायोजन भारत के एफएटीएफ के प्रस्तावित आकलन से पहले महत्वपूर्ण हैं, जो इस वर्ष के अंत में होने की उम्मीद है। भारत के मूल्यांकन को जून में सार्वजनिक चर्चा के लिए लाए जाने की संभावना है, जबकि संभावित ऑन-साइट मूल्यांकन नवंबर के लिए निर्धारित है।

महामारी और एफएटीएफ की मूल्यांकन प्रक्रिया में रुकावटों के कारण, भारत के आपसी मूल्यांकन के चौथे दौर को 2023 तक के लिए टाल दिया गया है। इससे पहले, एफएटीएफ ने जून 2010 में भारत का आकलन किया था।

वित्त मंत्रालय के राजस्व विभाग ने 7 मार्च को एक नोटिस में प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग (रिकॉर्ड मेंटेनेंस) संशोधन नियम 2023 की शुरुआत की, जो रिपोर्टिंग संस्थाओं द्वारा पंजीकरण प्रमाण पत्र और पैन जैसे दस्तावेजों के माध्यम से मौजूदा केवाईसी आवश्यकताओं से परे लाभकारी मालिकों के प्रकटीकरण को अनिवार्य करता है। जैसे वित्तीय संस्थान, बैंकिंग कंपनियां या दलाल।

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पीएमएलए अनुपालन नियमों में एक नया प्रावधान “राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों” (पीईपी) को व्यक्तियों के रूप में परिभाषित करता है “जिन्हें किसी विदेशी देश द्वारा प्रमुख सार्वजनिक कार्यों के लिए सौंपा गया है, जिसमें राज्य या सरकार के प्रमुख, वरिष्ठ राजनेता, वरिष्ठ सरकार, न्यायिक या सैन्य अधिकारी शामिल हैं। और वरिष्ठ अधिकारी।” राज्य के स्वामित्व वाली कंपनियों के अधिकारी और राजनीतिक दलों के महत्वपूर्ण अधिकारी।

आयकर अधिनियम और निगम अधिनियम के मौजूदा प्रावधानों के अनुसार, संशोधित नियमों ने अब रिपोर्टिंग संस्थाओं के माध्यम से लाभकारी मालिकों के निर्धारण की सीमा को कम कर दिया है, जहां ग्राहक अपने लाभकारी स्वामी की ओर से कार्य करता है।

अधिकारी ने कहा, “कंपनी अधिनियम और आयकर अधिनियम के अनुरूप PMLA लाने के लिए लाभकारी स्वामित्व की सीमा कम कर दी गई है।”

“लाभार्थी स्वामी” शब्द को अन्य बातों के साथ-साथ परिभाषित किया गया है जिसका अर्थ है किसी कंपनी के 25 प्रतिशत से अधिक शेयर, पूंजी या लाभ का स्वामित्व या पात्रता। संदीप झुनझुनवाला, एम एंड ए टैक्स पार्टनर नंगिया एंडरसन एलएलपी ने कहा कि 25 प्रतिशत की सीमा को अब घटाकर 10 प्रतिशत कर दिया गया है, इस प्रकार रिपोर्टिंग नेटवर्क के भीतर अधिक अप्रत्यक्ष प्रतिभागियों को लाया जा रहा है।

रिपोर्ट करने वाली संस्थाओं को भी ग्राहक विवरण दर्ज करने की आवश्यकता होती है यदि वे नीति आयोग के दर्पण पोर्टल पर एक गैर-लाभकारी संगठन हैं।

“प्रत्येक बैंकिंग कंपनी, वित्तीय संस्थान या मध्यस्थ, जैसा भी मामला हो, ग्राहक के गैर-लाभकारी संगठन होने की स्थिति में, नीति आयोग के दर्पण पोर्टल पर, यदि पहले से पंजीकृत नहीं है, ग्राहक का विवरण दर्ज करेगा। और ग्राहक और रिपोर्टिंग इकाई के बीच व्यापार संबंध समाप्त होने या खाता बंद होने के बाद, जो भी बाद में हो, पांच साल की अवधि के लिए ऐसे पंजीकरण रिकॉर्ड रखें।

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“यह कुछ समय से काम कर रहा है। इसका उद्देश्य नीति आयोग संस्थान के डरबन पोर्टल में सभी एनजीओ पर बुनियादी जानकारी का भंडार होना है।”

यथोचित परिश्रम संबंधी दस्तावेजी आवश्यकताएं जो अब तक केवाईसी की बुनियादी बातों तक सीमित थीं, जैसे कि पंजीकरण का प्रमाण पत्र, पैन प्रतियां और एक ग्राहक की ओर से निपटने के लिए एक वकील रखने वाले कर्मियों के दस्तावेज अब बढ़ा दिए गए हैं।

इसमें अब संगठन के कानूनी रूप के आधार पर, वरिष्ठ प्रबंधन पदों पर आसीन व्यक्तियों के नाम, भागीदारों के नाम, लाभार्थियों, ट्रस्टियों, सेटलर और लेखकों के नाम, जैसा भी मामला हो, जैसे विवरण प्रदान करना शामिल है। साथ ही, पंजीकृत कार्यालय के पते और व्यवसाय के प्रमुख स्थान का विवरण अब ग्राहकों द्वारा वित्तीय संस्थानों, बैंकिंग कंपनियों या दलालों को प्रस्तुत करना आवश्यक है।

“एक गैर-लाभकारी संगठन की परिभाषा में संशोधन किया गया है और आयकर अधिनियम 1961 की धारा 2 (15) में निर्धारित एक धर्मार्थ उद्देश्य की परिभाषा से जोड़ा गया है। नई विस्तारित रिकॉर्ड-कीपिंग आवश्यकताओं का पता लगाने में एक लंबा रास्ता तय करना होगा। मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियाँ जो सामाजिक ताने-बाने को प्रदूषित करती हैं, ”गोंगुनवाला ने कहा। और देश की अर्थव्यवस्था।

एक अधिकारी ने कहा कि व्यापक लक्ष्य कानूनी मानकीकरण हासिल करना है और एफएटीएफ के आकलन से पहले रहस्योद्घाटन करना है। एफएटीएफ की 40 सिफारिशें सात क्षेत्रों को कवर करती हैं और देशों को कानूनों, विनियमों और परिचालन उपायों के माध्यम से अवैध वित्तीय प्रवाह को संबोधित करने में मदद करने के उपायों की एक रूपरेखा प्रदान करती हैं ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि प्राधिकरण अपराध और आतंकवाद को बढ़ावा देने वाले वित्तीय प्रवाह का पता लगाने और बाधित करने के लिए कार्रवाई कर सकते हैं।

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सिफारिशों को सात क्षेत्रों में बांटा गया है: एएमएल/सीएफटी। नीति और समन्वय; मनी लॉन्ड्रिंग और जब्ती; आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण; निवारक माप; कानूनी व्यक्तियों और व्यवस्थाओं की पारदर्शिता और लाभकारी स्वामित्व; सक्षम प्राधिकारियों की शक्तियाँ और उत्तरदायित्व तथा अन्य संस्थागत उपाय; और अंतरराष्ट्रीय सहयोग।

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